UBS : dans les coulisses d’une fraude fiscale à 10 milliards

Des commerciaux démarchaient dans des soirées prestigieuses

A la manœuvre, des commerciaux suisses envoyés, illégalement, en France pour démarcher, dans les soirées prestigieuses, les riches français. Leur présence sur le territoire était un secret de polichinelle au sein de la banque, comme le confesse aux enquêteurs Jean-Louis de Montesquiou, l’ancien président du directoire d’UBS France :        « Tout le monde me le rapportait, dont les chargés de clientèle. Une dizaine de fois, il est arrivé que des clients me lâchent le morceau en me disant qu’ils avaient rencontré des chargés d’affaires suisses. Même moi, à l’aéroport, j’en ai croisé deux, une fois, en allant chercher mes enfants. » Voilà le genre de témoignages qui ont poussé le parquet national financier à demander un procès pour « démarchage bancaire illicite » et « blanchiment de fraude fiscale ».

Mais pourquoi diable UBS aurait-elle pris le risque d’accompagner une fraude fiscale ? « Cette activité était manifestement très lucrative pour les banques, les marges sur les comptes non déclarés étant bien supérieures à celles sur les comptes déclarés, notent les magistrats. Ayant la garantie que leurs avoirs resteraient dissimulés, les clients d’UBS AG étaient disposés à payer des frais bancaires importants. » L’accusation est lourde. Mais documentée.

Lors de l’instruction, une fonctionnaire de Bercy a révélé un incroyable chiffre : au 30 septembre 2015, environ 4 000 clients d’UBS avaient tapé à la porte du fisc pour régulariser leur situation. Avec dans leurs bagages la bagatelle de 3,77 Mds€ d’avoirs dits « non déclarés » ! Mais combien d’argent français dort encore dans des coffres à Genève ? Difficile à dire. Grâce à divers recoupements, les deux juges d’instruction, Guillaume Daïeff et Serge Tournaire, estiment qu’UBS a géré de 12,2 à 23 Mds€ d’argent français depuis la Suisse. Dont, au minimum, selon les juges, 9,7 Mds€ n’étaient pas déclarés aux autorités françaises. Sollicitée par notre journal, la banque UBS a répondu que « ces allégations sont déjà connues, mais la banque, qui les conteste, conserve inchangée sa position sur le dossier ».